O Wells Fargo vai restituir 1,4 mil milhões de dólares aos pequenos investidores norte-americanos que compraram títulos de risco, indevidamente publicitados como sendo seguros.
Este pagamento prende-se com a venda, pelo Wells Fargo, de “auction-rate securities” (ARS) – obrigações cujas taxas de juro são definidas através de leilões semanais ou mensais. Supostamente, os investidores deveriam poder vender as obrigações nos leilões e estes investimentos foram publicitados como sendo seguros e altamente líquidos, refere o “The Sacramento Bee”.
Mas não foi o que aconteceu. Este mercado – no valor de 330 mil milhões de dólares - implodiu em Fevereiro de 2008 e os investidores ficaram impossibilitados de revender ao Wells Fargo milhares de milhões de dólares deste tipo de títulos, vendo as suas contas serem congeladas.
No que diz respeito aos clientes institucionais, o Wells Fargo concordou em fazer um maior esforço para recomprar as suas obrigações, afirmou Denise Voigt Crawford, presidente da North American Securities Administrators Association, citada pelo “The Sacramento Bee”. “As primeiras pessoas que quisemos proteger foram os investidores particulares”, acrescentou.
Investigação de ano e meio
Este pagamento por parte do Wells Fargo resulta de uma investigação levada a cabo pelo Departamento das Instituições Financeiras do Estado de Washington, com a ajuda do Departamento californiano das Corporações e de reguladores de cinco outro Estados.
Em Abril do ano passado, o Procurador-Geral da Califórnia, Jerry Brown, tinha processado o banco – sedeado em São Francisco – e a North American Securities Administrators Association abriu um inquérito às subsidiárias do Wells Fargo devido às vendas de ARS.
“O Wells Fargo convenceu milhares de investidores a comprarem ARS, com a promessa de fortes retornos e liquidez, mas quando o mercado colapsou, os investidores foram deixados lá fora ao frio”, disse Brown em comunicado citado pela Associated Press. “Com base em conselhos erróneos, os investidores compraram esses títulos de risco. Agora, os pequenos investidores e pequenas empresas vão finalmente receber o seu dinheiro de volta”, acrescentou aquele responsável. “Trata-se do dinheiro de pessoas que tiveram de esperar um ano e meio para o reaverem”, declarou ainda Jerry Brown, citado pelo “The Mercury News”. O Wells Fargo publicitou as ARS como sendo seguras, com liquidez alternativa aos depósitos e aos fundos do mercado monetário, relembra o “The Wall Street Journal” na sua edição de hoje.
Coima de 1,9 mil milhões de dólares
O Wells Fargo anunciou que os investidores que irão receber o dinheiro aplicado receberão um email, no prazo de 90 dias, com a informação acerca da recompra das obrigações. O banco concordou também em pagar uma coima 1,9 mil milhões de dólares, se bem que continue a frisar que não fez nada de errado. O Wells – que é um dos favoritos do investidor Warren Buffett – vai também pagar os encargos com as custas judiciais e as futuras despesas de monitorização incorridas pelo gabinete de Jerry Brown.
Este banco é um entre mais de uma dúzia de instituições financeiras que acordaram com as autoridades reguladoras recomprarem investimentos de risco, que perderam a maior parte do seu valor quando os seus mercados colapsaram com o deteriorar da crise do crédito. Estas entidades financeiras concordaram em recomprar mais de 61 mil milhões de dólares daqueles títulos.
As ARS referem-se, tipicamente, a um instrumento de dívida (obrigações corporativas ou municipais) com uma maturidade nominal de longo prazo para o qual se redefine regularmente uma taxa de juro através de leilão e que muda de mãos igualmente através de leilão.
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